阿联酋央行对外资银行分行重罚2亿迪拉姆并处罚高级管理人员

据《Gulf Business》援引监管部门通报报道，阿联酋中央银行（CBUAE）已根据《关于中央银行及金融机构和业务组织的联邦法令》及其修正案的相关规定，对一家外资银行在阿联酋的分行处以2亿迪拉姆（约合2亿阿联酋迪拉姆）的行政罚款。

阿联酋央行表示，监管审查发现该外资银行分行在反洗钱和打击资助恐怖主义及非法组织（AML/CFT）框架、公司治理与合规管理以及制裁控制措施方面存在重大且屡次发生的缺陷。阿联酋央行在通报中未披露该外资银行的具体名称。

除对机构处以2亿迪拉姆罚款外，阿联酋央行还因管理人员未能履行其职务职责，对两名高级管理人员施加了个人罚款。其中，该银行首席执行官被罚款50万迪拉姆，合规主管兼反洗钱报告官（MLRO）被罚款30万迪拉姆。

此外，阿联酋央行责令该外资银行实施必须接受独立第三方验证的强制整改计划（Mandatory Remediation Programme）。监管机构同时要求对该行的首席执行官及合规主管重新进行“适当人选”（Fit and Proper）资格审查与评估。

阿联酋央行重申，其监管职责旨在确保所有持牌金融机构、授权决策者及雇员严格遵守阿联酋法律法规和监管标准，以切实维护阿联酋银行体系及金融系统的透明度与稳健性。