مصرف الإمارات المركزي يغرم بنكاً أجنبياً 200 مليون درهم ويعاقب كبار المسؤولين التنفيذيين

فرض مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (CBUAE) غرامة مالية قدرها Dhs200 million على فرع لبنك أجنبي في دولة الإمارات، وفقاً لما أوردته «غلف بيزنس» نقلاً عن الجهة التنظيمية المصرفية. وصدر هذا الإجراء الإنفاذي استناداً إلى أحكام المرسوم بقانون اتحادي في شأن المصرف المركزي وتنظيم المنشآت والأنشطة المالية وتعديلاته.

ووفقاً لمصرف الإمارات المركزي (CBUAE)، كشفت عمليات التفتيش الإشرافي عن إخفاقات جوهرية ومتكررة في إطار عمل فرع البنك الأجنبي لمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة (AML/CFT)، وإدارة الحوكمة والامتثال، وضوابط العقوبات. ولم يُفصح المصرف المركزي علناً عن اسم المؤسسة الخاضعة للعقوبة.

وإلى جانب العقوبة المؤسسية البالغة Dhs200 million، أعلن مصرف الإمارات المركزي (CBUAE) عن فرض عقوبات مالية فردية بحق اثنين من كبار المسؤولين التنفيذيين لإخفاقهما في أداء مهامهما ومسؤولياتهما المهنية؛ حيث فُرضت غرامة بقيمة Dhs500,000 على الرئيس التنفيذي للفرع، في حين فُرضت غرامة فردية بقيمة Dhs300,000 على رئيس الامتثال ومسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO).

كما أصدرت الجهة الرقابية توجيهاتها إلى البنك الأجنبي لتنفيذ برنامج معالجة إلزامي يخضع لتقييم مستقل. وعلاوة على ذلك، أمر مصرف الإمارات المركزي (CBUAE) بإعادة تقييم مدى ملاءمة وأهلية (Fit and Proper) كلٍّ من الرئيس التنفيذي ورئيس الامتثال.

وأكد المصرف المركزي مجدداً أن مهامه الرقابية تستهدف ضمان التزام جميع البنوك المرخصة، وصناع القرار المفوضين، والموظفين التزاماً صارماً بقوانين ومعايير دولة الإمارات لحماية نزاهة القطاع المالي في الدولة وشفافيته.