美国FinCEN拟将埃及米斯尔银行阿联酋分支列为主要洗钱关注对象

据《国家法律评论》刊登的博拉德·斯帕尔律师事务所（Ballard Spahr LLP）分析，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）已提议制定新规，取消埃及米斯尔银行阿联酋分支（Banque Misr UAE）接入美国金融机构代理银行账户的资格。FinCEN根据《美国爱国者法案》第311条认定，该行阿联酋分支机构属于存在“主要洗钱关注”的外国金融机构。

该监管举措隶属于美国财政部于2026年8月下旬启动的“经济被逐者行动”（Operation Economic Outcast），旨在切断维持伊朗政权的金融渠道。根据拟议规则，埃及米斯尔银行在阿联酋设有五家分支机构，并与美国金融机构建立了三个代理行账户关系，被指成为伊朗获取美元的节点。

FinCEN估计，在2024年至2026年期间，该行代表103家公司处理了约18亿美元与影子银行业务相关的交易。FinCEN同时估计，2024年全年共有约90亿美元潜在的伊朗影子银行业务经由美国代理行账户流转，相关网络常利用在阿联酋等第三国注册的空壳公司掩盖实际所有权与资金来源。

该拟议规则的公众评议期截至2026年10月1日。若最终敲定生效，美国金融机构将被禁止为埃及米斯尔银行阿联酋分支开设或维持代理行账户，并须采取合理措施确保不处理涉及该行的交易，同时对境外代理账户执行专项尽职调查。