شبكة إنفاذ الجرائم المالية تقترح قاعدة لإلغاء وصول بنك مصر الإمارات إلى الخدمات المصرفية المراسلة

اقترحت شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية قاعدة لإلغاء وصول بنك مصر الإمارات إلى الخدمات المصرفية المراسلة لدى المؤسسات المالية الأمريكية، وفقاً لتحليل قانوني نشرته شركة Ballard Spahr LLP في The National Law Review. وخلصت FinCEN إلى أن عمليات بنك مصر في دولة الإمارات تشكل مؤسسة مالية أجنبية ذات مصدر قلق رئيسي بشأن غسل الأموال بموجب المادة 311 من قانون باتريوت الأمريكي.

ويُعد هذا الإجراء التنظيمي جزءاً من عملية «المنبوذ الاقتصادي» (Operation Economic Outcast) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية، وهي مبادرة إنفاذ أُطلقت في أواخر أغسطس 2026 وتهدف إلى قطع شريان التمويل الداعم للنظام الإيراني. ووفقاً للقاعدة المقترحة، يدير بنك مصر الإمارات خمسة فروع في الدولة ويرتبط بثلاث علاقات مراسلة مع مؤسسات مالية أمريكية، ليكون بمثابة نقطة وصول إلى الدولار الأمريكي لشبكات التمويل غير المشروع الإيرانية.

وقدّرت FinCEN أنه بين عامي 2024 و2026، عالج بنك مصر الإمارات ما يقرب من 1.8 مليار دولار عبر 103 كيانات تعمل ضمن مخططات مصرفية ظلّية إيرانية. كما قدّرت FinCEN أن ما يقرب من 9 مليارات دولار من أنشطة الصيرفة الظلّية الإيرانية المحتملة قد تحركت عبر حسابات مراسلة أمريكية في عام 2024 ككل، معتمدةً بشكل كبير على شركات واجهة مسجلة في ولايات قضائية لدول ثالثة، بما في ذلك دولة الإمارات، لحجب الملكية النفعية.

فترة تقديم التعليقات العامة على إشعار وضع القواعد المقترحة مفتوحة حتى 1 أكتوبر 2026. وفي حال اعتماد القاعدة بصورة نهائية، فستحظر على المؤسسات المالية الأمريكية فتح حسابات مراسلة أو الاحتفاظ بها لصالح بنك مصر الإمارات أو بالنيابة عنه، كما ستحظر معالجة معاملات المراسلة الأجنبية التي تشمل البنك، وتلزم المؤسسات بتطبيق تدابير العناية الواجبة الخاصة.