澳大利亚战略政策研究所分析中国与阿联酋银行业面临的制裁合规风险

澳大利亚战略政策研究所（ASPI）旗下平台《The Strategist》发布分析文章称，美国正寻求与亚洲及其他地区的金融监管机构加强协作，以识别为名为“A7”的涉俄规避制裁网络处理支付的空壳实体。美国财政部数据显示，该网络相关的前台公司分布在阿联酋、中国香港、土耳其、吉尔吉斯斯坦、印度尼西亚及塞舌尔等地。

该分析指出，A7网络通过在俄罗斯境内收取进口商卢布以换取汇票，再由其控制的离岸公司出面直接向海外供应商付款，从而隐匿最终的俄罗斯买家。《金融时报》此前追踪了通过国际银行流经该网络的逾69亿美元资金，其中涉及将夜视仪伪报为钢化玻璃等交易记录。

文章还强调了代理行业务链条中的审查盲点。以《纽约时报》追踪的2025年1月一笔涉及香港电子战元器件采购的交易为例，阿布扎比第一银行（First Abu Dhabi Bank）安排将资金汇入中国浙江稠州商业银行在美洲银行（Bank of America）开设的账户，而美洲银行在未掌握商品采购明细的情况下处理了转账，其直接客户仅显示为中资银行。

作者指出，由于处理涉受制裁主体或特定行业的交易可能招致美国二级制裁并危及美元结算权限，相关金融机构正面临严格合规压力。尽管部分企业正通过人民币跨境支付系统（CIPS）等非美元基础设施规避受制裁路径，但监管机构正加大跨国穿透审查力度，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）也已提议禁止美国金融机构与指定A7关联公司进行交易。